Για δες καιρό που διάλεξε να βγει στις αγορές ο χρεοκοπημένος αλκοολικός τραπάκουλας
Νέο σκηνικό Παγκόσμιου Οικονομικού τρόμου υπόσχεται η σοκαριστική κατρακύλα της Wall Street. Στο μεταξύ όλα (και κυρίως η Federal Reserve) δείχνουν ότι το χρήμα γίνεται όλο και πιο ακριβό. Λογικά η Πέμπτη 11 Οκτωβρίου θα είναι μία ακόμη κηδεία για το ελληνικό Χρηματιστήριο.
Γράφει η Gillian Rothchild
Στο τέλος θα το εγκαταλείψουν όλες οι εισηγμένες στην ιδέα ότι οι απαξιωμένες μετοχές στο Χρηματιστήριο επηρεάζουν αρνητικά το προφίλ της εταιρίας. Οπως όλα δείχνουν δεν υπήρχε καλύτερη συγκυρία για να την καθαρή ελληνική έξοδο στις αγορές. Βγήκε ο χρεοκοπημένος αλκοολικός τραπάκουλας με τα 200 δις κόκκινα δάνεια να δανεισθεί. Και οι αγορές υποκλίθηκαν και έσπευσαν να αγοράσουν Αντώνη Ρέμο, Χριστίνα Μπόμπα και γαλάζιες θάλασσες στις οποίες καταλήγουν οι αποχετεύσεις. Πολύ γέλιο. Και πολύ κλάμα-έρχεται.
Σε “βαθύ κόκκινο” έκλεισαν οι δείκτες του αμερικανικού χρηματιστηρίου έχοντας βιώσει μια από τις χειρότερες ημέρες του χρόνου με απώλειες άνω του 3% , καθώς το “ξεπούλημα” στις μετοχές του τεχνολογικού κλάδου σε συνδυασμό με τις ανησυχίες που γεννά το ράλι των ομολογιακών αποδόσεων σε πολυετή υψηλά, ώθησαν τον Dow Jones σε απώλειες άνω των 800 μονάδων-όπως μεταδίδει το Capital.gr.
Συγκεκριμένα, ο Dow Jones υποχώρησε κατά 831 μονάδες ή 3,15% στις 25.598 μονάδες. Ανάλογη πτώση κατέγραψε και ο ευρύτερος S&P που υποχώρησε κατά 94 μονάδες ή 3,29% συμπληρώνοντας πέντε διαδοχικές ημέρες πτώσης, ήτοι το μακροβιότερο πτωτικό σερί. Στην κορυφή των απωλειών στέκεται ο τεχνολογικός Nasdaq που κατέγραψε πτώση της τάξης του 4,08% ή 315 μονάδων.
Ανάμεσα στις εταιρείες με τις μεγαλύτερες απώλειες ξεχωρίζει η Amazon (-6.2%) και η Netflix (-8,4%). H Facebook και η Apple έκλεισαν με απώλειες άνω του 4% η καθεμία.
Για τους Dow Jones και S&P ήταν η χειρότερη ημέρα από τον Φεβρουάριο η σημερινή, ενώ ο τεχνολογικός Nasdaq κατέγραψε την μεγαλύτερη ημερήσια πτώση από τον Ιούνιο του 2016.
Σημειώνεται ότι ο Οκτώβριος αποδεικνύεται ένας ιδιαίτερα σκληρός μήνας για την Wall Street, με τον Dow να μετρά απώλειες 4,4% μέχρι στιγμής, τον S&P να καταγράφει πτώση 3,3%, ενώ ο Nasdaq έχει απωλέσει το 7,5% της αξίας του.
Το επενδυτικό κλίμα διαμορφώνουν τις τελευταίες ημέρες οι κινήσεις των αμερικανικών ομολόγων τα οποία έχουν βρεθεί να κατρακυλούν καθώς οι αποδόσεις τους σκαρφαλώνουν σε υψηλά άνω των επτά ετών.
Οι υψηλότερες αποδόσεις ισοδυναμούν με αυξημένο κόστος δανεισμού για τις επιχειρήσεις, τα νοικοκυριά και τους επενδυτές, κάτι που μπορεί να επιβαρύνει τους ρυθμούς ανάπτυξης της οικονομίας. Την ίδια στιγμή, ενισχύουν την ελκυστικότητα των τίτλων έναντι των μετοχών.
Η απόδοση του 10ετούς αμερικανικού ομολόγου (Treasuries) ενισχύεται σήμερα 1,8 μονάδες βάσης στο 3,23%, παραμένοντας κοντά στα υψηλότερα επίπεδα από το 2011. Παράλληλα, η απόδοση του διετούς τίτλου κινείται σε υψηλό από το 2008.
Στα μάκρο της ημέρας, τα στοιχεία που ανακοινώθηκαν σήμερα έδειξαν ότι οι τιμές παραγωγού αυξήθηκαν 0,2% το Σεπτέμβριο από τον προηγούμενο μήνα. Σε ετήσια βάση οι τιμές ενισχύθηκαν 2,6%.
“Καθώς εξετάζουμε εμπορικά θέματα, δεν υπάρχει αμφιβολία ότι θέλουμε να διασφαλίσουμε πως η Κίνα δεν πραγματοποιεί ανταγωνιστικές υποτιμήσεις”, δήλωσε ο Mnuchin σε συνέντευξη που παραχώρησε στους Financial Times ενόψει των συναντήσεων των χωρών μελών της Ομάδας των Είκοσι (G20) με το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο και την Παγκόσμια Τράπεζα, στο Μπαλί της Ινδονησίας.
Ο Mnuchin ανέφερε επίσης ότι το κινεζικό νόμισμα “έχει υποχωρήσει σημαντικά”, προσθέτοντας ότι οι Αμερικανοί αξιωματούχοι επιθυμούν να συζητήσουν με την Κίνα τους “διαφορετικούς παράγοντες” πίσω από την κίνηση αυτή.
Αίσθηση εξάλλου έκανε η τελευταία επίθεση του Αμερικανού προέδρου Donald Trump κατά της Federal Reserve για τις διαδοχικές αυξήσεις των αμερικανικών επιτοκίων τους τελευταίους μήνες.
Ο Αμερικανός πρόεδρος δήλωσε ότι δεν του αρέσει η απόφαση της Fed να συνεχίσει να αυξάνει τα επιτόκια της, σύμφωνα με το CNBC. Παράλληλα, εκτίμησε ότι η κεντρική τράπεζα κινείται πολύ γρήγορα στην προσπάθεια της να αντιμετωπίσει την άνοδο των τιμών.
Η Federal Reserve αύξησε τα επιτόκια της κατά 25 μονάδες βάσης τον περασμένο Σεπτέμβριο, ενώ αναθεώρησε ανοδικά τις προβλέψεις της για την οικονομική ανάπτυξη αυτό το έτος και το επόμενο. Αυτή ήταν η τρίτη αύξηση των επιτοκίων για το 2018, με τους αναλυτές να περιμένουν άλλη μία αύξηση τον Δεκέμβριο.
Στην Ελλάδα τώρα μεσίτες, δικηγόροι, λογιστές και συμβολαιογράφοι είναι οι περισσότερο «ύποπτοι» για ξέπλυμα χρήματος, σύμφωνα με το υπουργείο Οικονομικών που έχει αναδείξει ως προτεραιότητα την ανάληψης πρωτοβουλιών στο μέτωπο αυτό.
Πρόκειται για κλάδους οι οποίοι διεκπεραιώνουν μεταβιβάσεις ακινήτων και συστάσεις εταιρειών, και πολλές φορές ακόμη και χωρίς να το γνωρίζουν, δημιουργούν τις προϋποθέσεις για την νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Παράλληλα, σε υψηλή προτεραιότητα για ανάληψη δράσης κατά του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος βρίσκονται οι κλάδοι των τυχερών παιγνίων που διεξάγονται επίγεια καθώς και οι πάροχοι τραπεζικών εμβασμάτων και ο τραπεζικός κλάδος.
Σε σχετική έκθεση, που συντάσσεται για πρώτη φορά, αναφέρεται ότι ο μη χρηματοπιστωτικός τομέας της οικονομίας και ειδικότερα ορισμένα από τα επαγγέλματα που εντάσσονται σε αυτόν, συμμετέχουν σε δραστηριότητες που σχετίζονται με υψηλή απειλή για ξέπλυμα χρήματος και ως εκ τούτου, είναι ευάλωτα στον κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος. Για παράδειγμα:
-Οι συμβολαιογράφοι, οι δικηγόροι και οι μεσίτες ακινήτων που μεσολαβούν στις αγοραπωλησίες ακινήτων, δύναται να συμμετέχουν στη φοροδιαφυγή, η οποία αποτελεί βασικό αδίκημα του ξεπλύματος χρήματος και χρησιμοποιούνται συχνά ως διαμεσολαβητές για τη νομιμοποίηση εσόδων, προερχόμενων από διαφθορά και παράνομη διακίνηση ναρκωτικών, πολλές φορές και εν αγνοία τους. Τα στοιχεία από τους φορολογικούς ελέγχους έδειξαν ότι οι πραγματικές τιμές πώλησης των ακινήτων ήταν συνήθως και για μεγάλο χρονικό διάστημα, ιδιαίτερα πριν από την οικονομική κρίση, κατά πολύ μεγαλύτερες σε σχέση με την αναγραφόμενη στο συμβόλαιο τιμή, που συνέπιπτε με την αντικειμενική αξία του ακινήτου. Κατά συνέπεια οι αγοραστές κατέβαλαν φόρο κατά πολύ μικρότερο του αναλογούντος.
-Όσον αφορά στους δικηγόρους, συμβολαιογράφους και λογιστές – φοροτεχνικούς, η απειλή για ξέπλυμα χρήματος σχετίζεται με τη συμμετοχή τους στη δημιουργία, τη λειτουργία ή τη διαχείριση εταιρειών, δεδομένου ότι ορισμένες φορές επιχειρείται νομιμοποίηση εσόδων από τα βασικά εγκλήματα (π.χ. διακίνηση ναρκωτικών) μέσω νέων ή υφιστάμενων επιχειρήσεων.
-Οι έμποροι αγαθών υψηλής αξίας χρησιμοποιούνται από εγκληματικές ομάδες για να νομιμοποιήσουν τα έσοδα από παράνομη δραστηριότητα, η οποία αφορά κυρίως σε λαθρεμπόριο ή αδικήματα κατά της ιδιοκτησίας. Το επίπεδο απειλής για ξέπλυμα στον κλάδο χαρακτηρίζεται ως “Μέσο”, τα δε προϊόντα του εγκλήματος, τα οποία προέρχονται κυρίως από εγκλήματα κατά της ιδιοκτησίας νομιμοποιούνται και μέσω των ενεχυροδανειστών. Το επίπεδο απειλής για τον κλάδο χαρακτηρίζεται ως “Μέσο”.
-Αναφορικά με τα τυχερά παίγνια, γίνεται διάκριση μεταξύ των τυχερών παιγνίων που διοργανώνονται και διεξάγονται α) επίγεια και β) μέσω διαδικτύου.
Πιο συγκεκριμένα:
α) Τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται επίγεια. Ωστόσο, στα τέλη του 2014 καταρτίστηκε από την εποπτική αρχή και εγκρίθηκε Κανονισμός που εισήγαγε συγκεκριμένες υποχρεώσεις για τους Παρόχους (εκπόνηση και εφαρμογή πολιτικών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, λήψη οργανωτικών μέτρων, υποβολή αναφορών στην Αρχή, τήρηση αρχείων κ.α.). Αποτέλεσμα των ανωτέρω ήταν να μειωθεί η απειλή για τον κλάδο.
Αναφορικά με τα καζίνο, η σύνδεσή τους με την απειλή για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν αφορά την δυνατότητα της τοποθέτησης ή ενσωμάτωσης χρηματικών ποσών στην πραγματική οικονομία, δεδομένου ότι ο τομέας αυτός αν και είναι αποκλειστικά εντάσεως μετρητών, τόσο κατά τη συμμετοχή στο παίγνιο όσο και κατά την είσπραξη κερδών, δεν προβλέπεται κανονιστικά η χορήγηση βεβαίωσης κέρδους και παράλληλα δεν ευνοεί την ανωνυμία καθώς η δέουσα επιμέλεια πραγματοποιείται κατά την είσοδο στον χώρο του καζίνο και πριν την διεξαγωγή του παιγνίου. Βάσει των ανωτέρω, το επίπεδο απειλής για τα τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται επίγεια, καθορίζεται ως “Μέσο”.
β) Τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω Διαδικτύου. Αναφορικά με τα τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω διαδικτύου η απειλή για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αφορά στη διασύνδεσή τους με τα εγκλήματα της απάτης, διαφθοράς, δωροδοκίας και του οργανωμένου εγκλήματος (π.χ. μέσω της χειραγώγησης αθλητικών γεγονότων και προσφοράς στοιχηματισμού επ’ αυτών) σε συνδυασμό με τον εξ αποστάσεως έλεγχο της εποπτικής αρχής, λόγω εγκατάστασης των παρόχων στην αλλοδαπή. Αφετέρου, η διοργάνωση και διεξαγωγή τυχερών παιγνίων μέσω διαδικτύου, συνδέεται και με την παράνομη διοργάνωση και διεξαγωγή τυχερών παιγνίων μέσω internet cafe ή άλλων χώρων εστίασης (παράνομο επίγειο δίκτυο), μέσω ειδικών κωδικών συμμετοχής στο όνομα μελών της οργάνωσης (όχι ατομικών ανά παίκτη ) και χρήσης συγκεκριμένων μέσων πληρωμής που είτε ευνοούν την ανωνυμία του κατόχου τους, είτε αποτελούν μέρος του παράνομου δικτύου. Τα ως άνω φαινόμενα, εκφεύγουν του πεδίου αρμοδιότητας της εποπτικής αρχής (Ε.Ε.Ε.Π.) η οποία περιορίζεται στην παροχή συνδρομής στις αρμόδιες διωκτικές και εισαγγελικές αρχές (οικονομική αστυνομία, ηλεκτρονικό έγκλημα, Αρχή, εισαγγελείς, ανακριτές κλπ).
Επιπρόσθετα, αναφορικά με το νόμιμο δίκτυο διεξαγωγής τυχερών παιγνίων μέσω διαδικτύου, αυτό ρυθμίζεται με τη με αριθμό 129/2/7.11.14 (Β 3162) απόφαση της Ε.Ε.Ε.Π η οποία εισήγαγε συγκεκριμένες υποχρεώσεις για τους παρόχους (εκπόνηση και εφαρμογή πολιτικών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, λήψη οργανωτικών μέτρων, υποβολή αναφορών στην Αρχή, τήρηση αρχείων κ.ά.). Σημειώνεται ότι η συμμετοχή στα ως άνω παίγνια πραγματοποιείται αποκλειστικά και μόνο μέσω ιδρυμάτων του χρηματοπιστωτικού τομέα και έως σήμερα, δεν έχουν καταγραφεί υποθέσεις νομιμοποίησης εσόδων από τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω διαδικτύου. Βάσει των ανωτέρω, το επίπεδο απειλής για τα τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω διαδικτύου χαρακτηρίζεται ως “Μέσο – Χαμηλό”.
-Αναφορικά με τους ορκωτούς ελεγκτές οι απειλές για ξέπλυμα χρήματος εντοπίζονται στα εξής σημεία:
Γράφει η Gillian Rothchild
Στο τέλος θα το εγκαταλείψουν όλες οι εισηγμένες στην ιδέα ότι οι απαξιωμένες μετοχές στο Χρηματιστήριο επηρεάζουν αρνητικά το προφίλ της εταιρίας. Οπως όλα δείχνουν δεν υπήρχε καλύτερη συγκυρία για να την καθαρή ελληνική έξοδο στις αγορές. Βγήκε ο χρεοκοπημένος αλκοολικός τραπάκουλας με τα 200 δις κόκκινα δάνεια να δανεισθεί. Και οι αγορές υποκλίθηκαν και έσπευσαν να αγοράσουν Αντώνη Ρέμο, Χριστίνα Μπόμπα και γαλάζιες θάλασσες στις οποίες καταλήγουν οι αποχετεύσεις. Πολύ γέλιο. Και πολύ κλάμα-έρχεται.
Σε “βαθύ κόκκινο” έκλεισαν οι δείκτες του αμερικανικού χρηματιστηρίου έχοντας βιώσει μια από τις χειρότερες ημέρες του χρόνου με απώλειες άνω του 3% , καθώς το “ξεπούλημα” στις μετοχές του τεχνολογικού κλάδου σε συνδυασμό με τις ανησυχίες που γεννά το ράλι των ομολογιακών αποδόσεων σε πολυετή υψηλά, ώθησαν τον Dow Jones σε απώλειες άνω των 800 μονάδων-όπως μεταδίδει το Capital.gr.
Συγκεκριμένα, ο Dow Jones υποχώρησε κατά 831 μονάδες ή 3,15% στις 25.598 μονάδες. Ανάλογη πτώση κατέγραψε και ο ευρύτερος S&P που υποχώρησε κατά 94 μονάδες ή 3,29% συμπληρώνοντας πέντε διαδοχικές ημέρες πτώσης, ήτοι το μακροβιότερο πτωτικό σερί. Στην κορυφή των απωλειών στέκεται ο τεχνολογικός Nasdaq που κατέγραψε πτώση της τάξης του 4,08% ή 315 μονάδων.
Ανάμεσα στις εταιρείες με τις μεγαλύτερες απώλειες ξεχωρίζει η Amazon (-6.2%) και η Netflix (-8,4%). H Facebook και η Apple έκλεισαν με απώλειες άνω του 4% η καθεμία.
Για τους Dow Jones και S&P ήταν η χειρότερη ημέρα από τον Φεβρουάριο η σημερινή, ενώ ο τεχνολογικός Nasdaq κατέγραψε την μεγαλύτερη ημερήσια πτώση από τον Ιούνιο του 2016.
Σημειώνεται ότι ο Οκτώβριος αποδεικνύεται ένας ιδιαίτερα σκληρός μήνας για την Wall Street, με τον Dow να μετρά απώλειες 4,4% μέχρι στιγμής, τον S&P να καταγράφει πτώση 3,3%, ενώ ο Nasdaq έχει απωλέσει το 7,5% της αξίας του.
Το επενδυτικό κλίμα διαμορφώνουν τις τελευταίες ημέρες οι κινήσεις των αμερικανικών ομολόγων τα οποία έχουν βρεθεί να κατρακυλούν καθώς οι αποδόσεις τους σκαρφαλώνουν σε υψηλά άνω των επτά ετών.
Οι υψηλότερες αποδόσεις ισοδυναμούν με αυξημένο κόστος δανεισμού για τις επιχειρήσεις, τα νοικοκυριά και τους επενδυτές, κάτι που μπορεί να επιβαρύνει τους ρυθμούς ανάπτυξης της οικονομίας. Την ίδια στιγμή, ενισχύουν την ελκυστικότητα των τίτλων έναντι των μετοχών.
Η απόδοση του 10ετούς αμερικανικού ομολόγου (Treasuries) ενισχύεται σήμερα 1,8 μονάδες βάσης στο 3,23%, παραμένοντας κοντά στα υψηλότερα επίπεδα από το 2011. Παράλληλα, η απόδοση του διετούς τίτλου κινείται σε υψηλό από το 2008.
Στα μάκρο της ημέρας, τα στοιχεία που ανακοινώθηκαν σήμερα έδειξαν ότι οι τιμές παραγωγού αυξήθηκαν 0,2% το Σεπτέμβριο από τον προηγούμενο μήνα. Σε ετήσια βάση οι τιμές ενισχύθηκαν 2,6%.
Ο Mnuchin ανέφερε επίσης ότι το κινεζικό νόμισμα “έχει υποχωρήσει σημαντικά”, προσθέτοντας ότι οι Αμερικανοί αξιωματούχοι επιθυμούν να συζητήσουν με την Κίνα τους “διαφορετικούς παράγοντες” πίσω από την κίνηση αυτή.
Αίσθηση εξάλλου έκανε η τελευταία επίθεση του Αμερικανού προέδρου Donald Trump κατά της Federal Reserve για τις διαδοχικές αυξήσεις των αμερικανικών επιτοκίων τους τελευταίους μήνες.
Ο Αμερικανός πρόεδρος δήλωσε ότι δεν του αρέσει η απόφαση της Fed να συνεχίσει να αυξάνει τα επιτόκια της, σύμφωνα με το CNBC. Παράλληλα, εκτίμησε ότι η κεντρική τράπεζα κινείται πολύ γρήγορα στην προσπάθεια της να αντιμετωπίσει την άνοδο των τιμών.
Η Federal Reserve αύξησε τα επιτόκια της κατά 25 μονάδες βάσης τον περασμένο Σεπτέμβριο, ενώ αναθεώρησε ανοδικά τις προβλέψεις της για την οικονομική ανάπτυξη αυτό το έτος και το επόμενο. Αυτή ήταν η τρίτη αύξηση των επιτοκίων για το 2018, με τους αναλυτές να περιμένουν άλλη μία αύξηση τον Δεκέμβριο.
| |||
Πρόκειται για κλάδους οι οποίοι διεκπεραιώνουν μεταβιβάσεις ακινήτων και συστάσεις εταιρειών, και πολλές φορές ακόμη και χωρίς να το γνωρίζουν, δημιουργούν τις προϋποθέσεις για την νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Παράλληλα, σε υψηλή προτεραιότητα για ανάληψη δράσης κατά του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος βρίσκονται οι κλάδοι των τυχερών παιγνίων που διεξάγονται επίγεια καθώς και οι πάροχοι τραπεζικών εμβασμάτων και ο τραπεζικός κλάδος.
Σε σχετική έκθεση, που συντάσσεται για πρώτη φορά, αναφέρεται ότι ο μη χρηματοπιστωτικός τομέας της οικονομίας και ειδικότερα ορισμένα από τα επαγγέλματα που εντάσσονται σε αυτόν, συμμετέχουν σε δραστηριότητες που σχετίζονται με υψηλή απειλή για ξέπλυμα χρήματος και ως εκ τούτου, είναι ευάλωτα στον κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος. Για παράδειγμα:
-Οι συμβολαιογράφοι, οι δικηγόροι και οι μεσίτες ακινήτων που μεσολαβούν στις αγοραπωλησίες ακινήτων, δύναται να συμμετέχουν στη φοροδιαφυγή, η οποία αποτελεί βασικό αδίκημα του ξεπλύματος χρήματος και χρησιμοποιούνται συχνά ως διαμεσολαβητές για τη νομιμοποίηση εσόδων, προερχόμενων από διαφθορά και παράνομη διακίνηση ναρκωτικών, πολλές φορές και εν αγνοία τους. Τα στοιχεία από τους φορολογικούς ελέγχους έδειξαν ότι οι πραγματικές τιμές πώλησης των ακινήτων ήταν συνήθως και για μεγάλο χρονικό διάστημα, ιδιαίτερα πριν από την οικονομική κρίση, κατά πολύ μεγαλύτερες σε σχέση με την αναγραφόμενη στο συμβόλαιο τιμή, που συνέπιπτε με την αντικειμενική αξία του ακινήτου. Κατά συνέπεια οι αγοραστές κατέβαλαν φόρο κατά πολύ μικρότερο του αναλογούντος.
-Όσον αφορά στους δικηγόρους, συμβολαιογράφους και λογιστές – φοροτεχνικούς, η απειλή για ξέπλυμα χρήματος σχετίζεται με τη συμμετοχή τους στη δημιουργία, τη λειτουργία ή τη διαχείριση εταιρειών, δεδομένου ότι ορισμένες φορές επιχειρείται νομιμοποίηση εσόδων από τα βασικά εγκλήματα (π.χ. διακίνηση ναρκωτικών) μέσω νέων ή υφιστάμενων επιχειρήσεων.
-Οι έμποροι αγαθών υψηλής αξίας χρησιμοποιούνται από εγκληματικές ομάδες για να νομιμοποιήσουν τα έσοδα από παράνομη δραστηριότητα, η οποία αφορά κυρίως σε λαθρεμπόριο ή αδικήματα κατά της ιδιοκτησίας. Το επίπεδο απειλής για ξέπλυμα στον κλάδο χαρακτηρίζεται ως “Μέσο”, τα δε προϊόντα του εγκλήματος, τα οποία προέρχονται κυρίως από εγκλήματα κατά της ιδιοκτησίας νομιμοποιούνται και μέσω των ενεχυροδανειστών. Το επίπεδο απειλής για τον κλάδο χαρακτηρίζεται ως “Μέσο”.
-Αναφορικά με τα τυχερά παίγνια, γίνεται διάκριση μεταξύ των τυχερών παιγνίων που διοργανώνονται και διεξάγονται α) επίγεια και β) μέσω διαδικτύου.
Πιο συγκεκριμένα:
α) Τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται επίγεια. Ωστόσο, στα τέλη του 2014 καταρτίστηκε από την εποπτική αρχή και εγκρίθηκε Κανονισμός που εισήγαγε συγκεκριμένες υποχρεώσεις για τους Παρόχους (εκπόνηση και εφαρμογή πολιτικών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, λήψη οργανωτικών μέτρων, υποβολή αναφορών στην Αρχή, τήρηση αρχείων κ.α.). Αποτέλεσμα των ανωτέρω ήταν να μειωθεί η απειλή για τον κλάδο.
Αναφορικά με τα καζίνο, η σύνδεσή τους με την απειλή για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν αφορά την δυνατότητα της τοποθέτησης ή ενσωμάτωσης χρηματικών ποσών στην πραγματική οικονομία, δεδομένου ότι ο τομέας αυτός αν και είναι αποκλειστικά εντάσεως μετρητών, τόσο κατά τη συμμετοχή στο παίγνιο όσο και κατά την είσπραξη κερδών, δεν προβλέπεται κανονιστικά η χορήγηση βεβαίωσης κέρδους και παράλληλα δεν ευνοεί την ανωνυμία καθώς η δέουσα επιμέλεια πραγματοποιείται κατά την είσοδο στον χώρο του καζίνο και πριν την διεξαγωγή του παιγνίου. Βάσει των ανωτέρω, το επίπεδο απειλής για τα τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται επίγεια, καθορίζεται ως “Μέσο”.
β) Τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω Διαδικτύου. Αναφορικά με τα τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω διαδικτύου η απειλή για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αφορά στη διασύνδεσή τους με τα εγκλήματα της απάτης, διαφθοράς, δωροδοκίας και του οργανωμένου εγκλήματος (π.χ. μέσω της χειραγώγησης αθλητικών γεγονότων και προσφοράς στοιχηματισμού επ’ αυτών) σε συνδυασμό με τον εξ αποστάσεως έλεγχο της εποπτικής αρχής, λόγω εγκατάστασης των παρόχων στην αλλοδαπή. Αφετέρου, η διοργάνωση και διεξαγωγή τυχερών παιγνίων μέσω διαδικτύου, συνδέεται και με την παράνομη διοργάνωση και διεξαγωγή τυχερών παιγνίων μέσω internet cafe ή άλλων χώρων εστίασης (παράνομο επίγειο δίκτυο), μέσω ειδικών κωδικών συμμετοχής στο όνομα μελών της οργάνωσης (όχι ατομικών ανά παίκτη ) και χρήσης συγκεκριμένων μέσων πληρωμής που είτε ευνοούν την ανωνυμία του κατόχου τους, είτε αποτελούν μέρος του παράνομου δικτύου. Τα ως άνω φαινόμενα, εκφεύγουν του πεδίου αρμοδιότητας της εποπτικής αρχής (Ε.Ε.Ε.Π.) η οποία περιορίζεται στην παροχή συνδρομής στις αρμόδιες διωκτικές και εισαγγελικές αρχές (οικονομική αστυνομία, ηλεκτρονικό έγκλημα, Αρχή, εισαγγελείς, ανακριτές κλπ).
Επιπρόσθετα, αναφορικά με το νόμιμο δίκτυο διεξαγωγής τυχερών παιγνίων μέσω διαδικτύου, αυτό ρυθμίζεται με τη με αριθμό 129/2/7.11.14 (Β 3162) απόφαση της Ε.Ε.Ε.Π η οποία εισήγαγε συγκεκριμένες υποχρεώσεις για τους παρόχους (εκπόνηση και εφαρμογή πολιτικών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, λήψη οργανωτικών μέτρων, υποβολή αναφορών στην Αρχή, τήρηση αρχείων κ.ά.). Σημειώνεται ότι η συμμετοχή στα ως άνω παίγνια πραγματοποιείται αποκλειστικά και μόνο μέσω ιδρυμάτων του χρηματοπιστωτικού τομέα και έως σήμερα, δεν έχουν καταγραφεί υποθέσεις νομιμοποίησης εσόδων από τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω διαδικτύου. Βάσει των ανωτέρω, το επίπεδο απειλής για τα τυχερά παίγνια που διοργανώνονται και διεξάγονται μέσω διαδικτύου χαρακτηρίζεται ως “Μέσο – Χαμηλό”.
-Αναφορικά με τους ορκωτούς ελεγκτές οι απειλές για ξέπλυμα χρήματος εντοπίζονται στα εξής σημεία:
- Πλημμελής άσκηση των καθηκόντων του ορκωτού ελεγκτή λογιστή (ακούσια ή εκούσια), κατά την οποία ο ελεγκτής δεν επιδεικνύει τη δέουσα επιμέλεια και τον απαιτούμενο επαγγελματικό σκεπτικισμό για τη διερεύνηση ενδείξεων που τυχόν υποκρύπτουν έκνομες ενέργειες.
- Ενδεχόμενη μη κάλυψη από την εσωτερική οργανωτική δομή των ελεγκτικών εταιρειών, των απαιτήσεων του Διεθνούς Προτύπου Δικλείδων Ποιότητας, σκοπός του οποίου είναι η θέσπιση και διατήρηση ενός συστήματος δικλείδων ποιότητας το οποίο θα παρέχει λελογισμένη διασφάλιση ότι η ελεγκτική εταιρεία και το προσωπικό της συμμορφώνονται με τα επαγγελματικά πρότυπα και τις εφαρμοστέες νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις. Το επίπεδο απειλής για τον κλάδο χαρακτηρίζεται “Μέσο”.